Công an xã Ia Nan cảnh giác với chiêu trò lừa đảo “cho thuê tài khoản ngân hàng” nhắm vào học sinh
Thời gian gần đây, tình hình tội phạm sử dụng công nghệ cao tiếp tục diễn biến phức tạp với nhiều phương thức, thủ đoạn ngày càng tinh vi và khó nhận biết. Các đối tượng thường giả danh cơ quan Công an, Viện kiểm sát, cán bộ y tế, giáo viên; dựng lên các kịch bản “lừa đảo tình cảm”, giả mạo website tuyển sinh du học hoặc tuyển dụng việc làm để tiếp cận người dân.
Đặc biệt, lực lượng Công an đã phát hiện nhiều đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản, đánh bạc trực tuyến và rửa tiền xuyên quốc gia có xu hướng nhắm trực tiếp vào học sinh, sinh viên để lôi kéo mở tài khoản ngân hàng hoặc cho thuê tài khoản cá nhân nhằm phục vụ hoạt động phạm pháp.
Thông qua các nền tảng mạng xã hội như Facebook, Zalo, Telegram…, các đối tượng liên tục đăng tải những lời mời chào hấp dẫn như: “việc nhẹ lương cao”, “cho thuê tài khoản nhận hoa hồng”, “nhận tiền hộ”, “cộng tác viên xử lý đơn hàng online”… với mức thu nhập dễ dàng, không cần nhiều công sức.
Sau khi tạo được lòng tin, chúng yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin cá nhân, mở tài khoản ngân hàng mới, bàn giao thẻ ATM, mật khẩu Internet Banking, mã OTP và thậm chí cả SIM điện thoại đã đăng ký tài khoản ngân hàng để phục vụ cho các giao dịch bất hợp pháp.
Nhiều học sinh, sinh viên do thiếu hiểu biết pháp luật hoặc vì ham lợi trước mắt đã vô tình trở thành công cụ tiếp tay cho tội phạm, gây khó khăn lớn cho công tác điều tra, xử lý của cơ quan chức năng. Cần nhận thức rõ rằng, hành vi này không chỉ bị xử phạt hành chính mà còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức xử lý nghiêm khắc theo quy định của pháp luật.
Những chiêu trò phổ biến cần đặc biệt cảnh giác
1. “Việc nhẹ lương cao” – cái bẫy đánh vào tâm lý muốn kiếm tiền nhanh
Các đối tượng thường tiếp cận học sinh, sinh viên tại cổng trường, ký túc xá hoặc trong các hội nhóm trên mạng xã hội với những lời mời như:
- “Cần thuê tài khoản ngân hàng giá cao”, chỉ cần mở tài khoản và giao thẻ, mật khẩu sẽ nhận từ 200.000 đồng đến 500.000 đồng mỗi tháng.
- “Nhờ mở hộ tài khoản để nhận tiền từ nước ngoài”, lấy lý do người thân gửi tiền hoặc phục vụ kinh doanh online.
- “Tuyển cộng tác viên xử lý đơn hàng”, yêu cầu cung cấp tài khoản cá nhân để đối soát thanh toán.
Những lời hứa hẹn tưởng chừng đơn giản này thực chất là bước đầu trong các hoạt động phạm tội có tổ chức.
2. Tài khoản ngân hàng của bạn sẽ bị sử dụng vào mục đích gì?
Không ai bỏ tiền chỉ để “mượn tên” một cách vô lý. Những tài khoản này thường bị sử dụng vào các hành vi vi phạm pháp luật như:
- Rửa tiền: Hợp thức hóa các khoản tiền bất chính từ buôn lậu, tham nhũng, lừa đảo hoặc các hoạt động phi pháp khác.
- Lừa đảo chiếm đoạt tài sản: Làm tài khoản trung gian để nhận tiền từ các nạn nhân bị lừa qua mạng.
- Đánh bạc trực tuyến: Sử dụng làm tài khoản nạp, rút tiền cho các đường dây cá độ bóng đá, đánh bài online quy mô lớn.
3. Hậu quả không chỉ là mất tiền mà còn ảnh hưởng cả tương lai
Nhiều người cho rằng bản thân không trực tiếp đi lừa đảo thì sẽ không bị xử lý. Tuy nhiên, thực tế cho thấy hậu quả pháp lý là rất nghiêm trọng:
- Có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về hành vi “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” theo Điều 291 Bộ luật Hình sự hoặc bị xem xét là đồng phạm trong các vụ án lừa đảo, rửa tiền.
- Lý lịch tư pháp bị ảnh hưởng nghiêm trọng, làm mất cơ hội học tập, xin việc tại các cơ quan, doanh nghiệp uy tín.
- Bị đưa vào diện theo dõi của hệ thống ngân hàng, tài khoản bị phong tỏa, phát sinh nợ xấu, ảnh hưởng lâu dài đến việc vay vốn và sử dụng các dịch vụ tài chính sau này.
Công an xã Ia Nan khuyến cáo thực hiện nghiêm thông điệp “3 KHÔNG”
KHÔNG cho mượn, cho thuê hoặc mua bán thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào.
KHÔNG tin vào những lời mời chào kiếm tiền dễ dàng bằng việc đứng tên hộ giấy tờ hoặc mở tài khoản hộ người khác.
KHÔNG cung cấp mã OTP, mật khẩu ngân hàng, thông tin đăng nhập cho người lạ hoặc các đối tượng quen biết qua mạng xã hội.
Công an xã Ia Nan đề nghị người dân, đặc biệt là các em học sinh, sinh viên nâng cao tinh thần cảnh giác, chủ động bảo vệ thông tin cá nhân và phối hợp chặt chẽ với lực lượng chức năng trong công tác phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm công nghệ cao, góp phần giữ gìn an ninh trật tự trên địa bàn.
Thông qua các nền tảng mạng xã hội như Facebook, Zalo, Telegram…, các đối tượng liên tục đăng tải những lời mời chào hấp dẫn như: “việc nhẹ lương cao”, “cho thuê tài khoản nhận hoa hồng”, “nhận tiền hộ”, “cộng tác viên xử lý đơn hàng online”… với mức thu nhập dễ dàng, không cần nhiều công sức.
Sau khi tạo được lòng tin, chúng yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin cá nhân, mở tài khoản ngân hàng mới, bàn giao thẻ ATM, mật khẩu Internet Banking, mã OTP và thậm chí cả SIM điện thoại đã đăng ký tài khoản ngân hàng để phục vụ cho các giao dịch bất hợp pháp.
Nhiều học sinh, sinh viên do thiếu hiểu biết pháp luật hoặc vì ham lợi trước mắt đã vô tình trở thành công cụ tiếp tay cho tội phạm, gây khó khăn lớn cho công tác điều tra, xử lý của cơ quan chức năng. Cần nhận thức rõ rằng, hành vi này không chỉ bị xử phạt hành chính mà còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức xử lý nghiêm khắc theo quy định của pháp luật.
Những chiêu trò phổ biến cần đặc biệt cảnh giác
1. “Việc nhẹ lương cao” – cái bẫy đánh vào tâm lý muốn kiếm tiền nhanh
Các đối tượng thường tiếp cận học sinh, sinh viên tại cổng trường, ký túc xá hoặc trong các hội nhóm trên mạng xã hội với những lời mời như:
- “Cần thuê tài khoản ngân hàng giá cao”, chỉ cần mở tài khoản và giao thẻ, mật khẩu sẽ nhận từ 200.000 đồng đến 500.000 đồng mỗi tháng.
- “Nhờ mở hộ tài khoản để nhận tiền từ nước ngoài”, lấy lý do người thân gửi tiền hoặc phục vụ kinh doanh online.
- “Tuyển cộng tác viên xử lý đơn hàng”, yêu cầu cung cấp tài khoản cá nhân để đối soát thanh toán.
Những lời hứa hẹn tưởng chừng đơn giản này thực chất là bước đầu trong các hoạt động phạm tội có tổ chức.
2. Tài khoản ngân hàng của bạn sẽ bị sử dụng vào mục đích gì?
Không ai bỏ tiền chỉ để “mượn tên” một cách vô lý. Những tài khoản này thường bị sử dụng vào các hành vi vi phạm pháp luật như:
- Rửa tiền: Hợp thức hóa các khoản tiền bất chính từ buôn lậu, tham nhũng, lừa đảo hoặc các hoạt động phi pháp khác.
- Lừa đảo chiếm đoạt tài sản: Làm tài khoản trung gian để nhận tiền từ các nạn nhân bị lừa qua mạng.
- Đánh bạc trực tuyến: Sử dụng làm tài khoản nạp, rút tiền cho các đường dây cá độ bóng đá, đánh bài online quy mô lớn.
3. Hậu quả không chỉ là mất tiền mà còn ảnh hưởng cả tương lai
Nhiều người cho rằng bản thân không trực tiếp đi lừa đảo thì sẽ không bị xử lý. Tuy nhiên, thực tế cho thấy hậu quả pháp lý là rất nghiêm trọng:
- Có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về hành vi “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” theo Điều 291 Bộ luật Hình sự hoặc bị xem xét là đồng phạm trong các vụ án lừa đảo, rửa tiền.
- Lý lịch tư pháp bị ảnh hưởng nghiêm trọng, làm mất cơ hội học tập, xin việc tại các cơ quan, doanh nghiệp uy tín.
- Bị đưa vào diện theo dõi của hệ thống ngân hàng, tài khoản bị phong tỏa, phát sinh nợ xấu, ảnh hưởng lâu dài đến việc vay vốn và sử dụng các dịch vụ tài chính sau này.
Công an xã Ia Nan khuyến cáo thực hiện nghiêm thông điệp “3 KHÔNG”
KHÔNG cho mượn, cho thuê hoặc mua bán thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào.
KHÔNG tin vào những lời mời chào kiếm tiền dễ dàng bằng việc đứng tên hộ giấy tờ hoặc mở tài khoản hộ người khác.
KHÔNG cung cấp mã OTP, mật khẩu ngân hàng, thông tin đăng nhập cho người lạ hoặc các đối tượng quen biết qua mạng xã hội.
Công an xã Ia Nan đề nghị người dân, đặc biệt là các em học sinh, sinh viên nâng cao tinh thần cảnh giác, chủ động bảo vệ thông tin cá nhân và phối hợp chặt chẽ với lực lượng chức năng trong công tác phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm công nghệ cao, góp phần giữ gìn an ninh trật tự trên địa bàn.
Tác giả bài viết: CAX Ia Nan
Tags: CAX Ia Nan
Ý kiến bạn đọc
BÀI ĐĂNG TRONG TUẦN ĐƯỢC NHIỀU NGƯỜI QUAN TÂM
-
Công an phường Quy Nhơn Nam cảnh báo tình trạng lợi dụng chung cư để mua bán, tổ chức sử dụng trái phép chất ma túy
-
Nữ phó Công an xã gần dân
-
Cảnh báo: Nguy hiểm đến tính mạng khi tham quan khu vực sông, suối
-
Lộ đề thi tốt nghiệp THPT: Lằn ranh đỏ pháp lý và cái giá đắt bằng cả tương lai
-
Cán bộ Công an bám địa bàn vùng biên giới Gia Lai - Giữ vững “phên dậu” của Tổ Quốc
-
Công an xã Chư Sê khẩn trương tìm kiếm và trao trả tài sản bị mất giá trị hơn 300 triệu đồng cho người dân
-
Chư Sê: Sôi nổi Hội thi lực lượng tham gia bảo vệ an ninh, trật tự ở cơ sở giỏi năm 2026