Phòng Cảnh sát kinh tế cảnh báo thủ đoạn lừa đảo: “Hợp đồng kỳ nghỉ”
Thời gian gần đây, cơ quan Công an trên cả nước đã triệt phá hàng loạt đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản quy mô cực lớn dưới danh nghĩa “Hợp đồng sở hữu kỳ nghỉ” (Vacation Ownership). Với hàng ngàn nạn nhân bị sập bẫy và số tiền thiệt hại lên tới hàng nghìn tỷ đồng, đây không còn là những giao dịch dân sự thông thường mà đã biến tướng thành các tổ chức tội phạm tinh vi.
Để bảo vệ quyền lợi và tài sản của bản thân cùng gia đình, mỗi người dân cần đặc biệt nâng cao cảnh giác trước các thủ đoạn dưới đây:
I. NHẬN DIỆN CÁC THỦ ĐOẠN LỪA ĐẢO TINH VI
Các đối tượng phạm tội thường dựng lên những “kịch bản” hoàn hảo, đánh trúng vào tâm lý muốn đi du lịch giá rẻ hoặc đầu tư sinh lời của người dân, đặc biệt là nhóm khách hàng trung niên và người cao tuổi.
1. Bẫy “tri ân khách hàng” và quà tặng miễn phí: Khách hàng nhận được cuộc gọi thông báo trúng thưởng, tặng voucher nghỉ dưỡng miễn phí hoặc mời tham dự hội thảo tại các nhà hàng, khách sạn 5 sao. Thực chất, đây là buổi thuyết trình “vây ráp” tâm lý tập thể.
2. Thao túng tâm lý, hối thúc ký hợp đồng: Tại sự kiện, hàng chục nhân viên tư vấn sẽ liên tục đưa ra những thông tin hấp dẫn (giá rẻ bất ngờ, cam kết sinh lời cao, cơ hội chuyển nhượng kiếm lời...). Họ tạo áp lực thời gian bằng cách khẳng định “chỉ còn 1-2 suất duy nhất trong ngày hôm nay” để ép nạn nhân chuyển tiền đặt cọc hoặc ký ngay bộ hợp đồng dày hàng chục trang mà không kịp đọc kỹ.
3. Mập mờ pháp lý và “gài” điều khoản bất lợi: Các bản hợp đồng thường được thiết kế cực kỳ phức tạp, dùng thuật ngữ mơ hồ, không rõ ràng về chủ thể chịu trách nhiệm. Nhiều dự án thực tế không hề tồn tại hoặc chưa đủ điều kiện pháp lý để hoạt động. Ngoài ra, khách hàng phải chịu thêm vô số khoản phí duy trì, phí dịch vụ khổng lồ hằng năm mà trước đó nhân viên tư vấn cố tình giấu nhẹm.
4. Chiêu trò “môi giới chuyển nhượng” để tiếp tục lừa đảo: Đối với các nạn nhân đã lỡ mua kỳ nghỉ và đang có nhu cầu bán lại, các đối tượng sẽ đóng giả làm “công ty môi giới” liên hệ, hứa hẹn sẽ giúp thanh lý hợp đồng với giá rất cao. Tuy nhiên, để thực hiện giao dịch, nạn nhân phải đóng trước các khoản phí môi giới, phí hồ sơ, phí thuế... và sau khi nhận tiền, các đối tượng lập tức cắt đứt liên lạc.
II. CHẾ TÀI XỬ LÝ ĐỐI VỚI HÀNH VI LỪA ĐẢO “HỢP ĐỒNG KỲ NGHỈ”
1. Trách nhiệm Hình sự (Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản)
Khi cơ quan chức năng chứng minh được các đối tượng dùng thủ đoạn gian dối (cung cấp thông tin sai sự thật, làm giả dự án, cam kết khống để lấy tiền rồi chiếm đoạt...), hành vi này sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 174 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017):
- Hình phạt cơ bản: Phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm đối với hành vi chiếm đoạt tài sản từ 2 triệu đồng đến dưới 50 triệu đồng (hoặc dưới 2 triệu nhưng gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự xã hội).
- Hình phạt tăng nặng (Phạt tù từ 12 đến 20 năm hoặc Tù chung thân): Áp dụng đối với các trường hợp chiếm đoạt tài sản trị giá 500 triệu đồng trở lên, hoặc lợi dụng hoàn cảnh chiến tranh, tình trạng khẩn cấp.
- Tình tiết tăng nặng đặc biệt: Việc lợi dụng lòng tin để lừa đảo người già yếu (người từ đủ 70 tuổi trở lên), người không có khả năng tự vệ sẽ bị xem xét là tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự.
- Hình phạt bổ sung: Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10 triệu đến 100 triệu đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề từ 01 đến 05 năm, hoặc tịch thu một phần/toàn bộ tài sản.
2. Trách nhiệm Dân sự và Hành chính
- Hành chính: Theo quy định của Luật Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng, hành vi cung cấp thông tin sai lệch, gây nhầm lẫn về tính năng, khả năng cung cấp dịch vụ của sản phẩm du lịch sẽ bị xử phạt nghiêm khắc.
- Dân sự: Các hợp đồng được thiết lập dựa trên sự lừa dối, thông tin sai sự thật có thể bị tòa án tuyên vô hiệu theo quy định của Bộ luật Dân sự. Khi đó, các bên phải hoàn trả cho nhau những gì đã nhận. Tuy nhiên, việc thu hồi lại tiền thực tế gặp rất nhiều khó khăn nếu các đối tượng đã tẩu tán tài sản.
III. KHUYẾN CÁO QUAN TRỌNG DÀNH CHO NGƯỜI DÂN
“Không có bữa ăn nào là miễn phí” – Hãy là người tiêu dùng thông thái để tự bảo vệ tài sản của bản thân và gia đình trước khi đặt bút ký vào bất kỳ giao dịch nào.
1. Cảnh giác với các cuộc gọi mời nhận quà: Từ chối tham gia các sự kiện tri ân, tặng voucher nghỉ dưỡng nếu thấy có dấu hiệu mập mờ, yêu cầu đóng phí giữ chỗ hoặc lôi kéo mua gói dịch vụ.
2. Tuyệt đối không ký hợp đồng khi chưa hiểu rõ: Yêu cầu được mang bản dự thảo hợp đồng về nhà để nghiên cứu, tham khảo ý kiến của luật sư hoặc những người có chuyên môn pháp lý. Không ký bất cứ giấy tờ gì dưới áp lực của nhân viên tư vấn.
3. Kiểm tra tính pháp lý của doanh nghiệp và dự án: Xác minh xem doanh nghiệp đó có giấy phép kinh doanh lữ hành hoạt động hợp pháp hay không; dự án nghỉ dưỡng liên kết có thực sự tồn tại và đi vào vận hành hay chưa.
4. Kịp thời tố giác: Khi phát hiện các dấu hiệu lừa đảo hoặc có biểu hiện huy động vốn trái phép, người dân cần thu thập tài liệu (hợp đồng, hóa đơn chuyển tiền, ghi âm cuộc gọi...) và lập tức trình báo, nộp đơn tố giác đến Cơ quan Công an nơi gần nhất để được can thiệp và xử lý kịp thời.
I. NHẬN DIỆN CÁC THỦ ĐOẠN LỪA ĐẢO TINH VI
Các đối tượng phạm tội thường dựng lên những “kịch bản” hoàn hảo, đánh trúng vào tâm lý muốn đi du lịch giá rẻ hoặc đầu tư sinh lời của người dân, đặc biệt là nhóm khách hàng trung niên và người cao tuổi.
1. Bẫy “tri ân khách hàng” và quà tặng miễn phí: Khách hàng nhận được cuộc gọi thông báo trúng thưởng, tặng voucher nghỉ dưỡng miễn phí hoặc mời tham dự hội thảo tại các nhà hàng, khách sạn 5 sao. Thực chất, đây là buổi thuyết trình “vây ráp” tâm lý tập thể.
2. Thao túng tâm lý, hối thúc ký hợp đồng: Tại sự kiện, hàng chục nhân viên tư vấn sẽ liên tục đưa ra những thông tin hấp dẫn (giá rẻ bất ngờ, cam kết sinh lời cao, cơ hội chuyển nhượng kiếm lời...). Họ tạo áp lực thời gian bằng cách khẳng định “chỉ còn 1-2 suất duy nhất trong ngày hôm nay” để ép nạn nhân chuyển tiền đặt cọc hoặc ký ngay bộ hợp đồng dày hàng chục trang mà không kịp đọc kỹ.
3. Mập mờ pháp lý và “gài” điều khoản bất lợi: Các bản hợp đồng thường được thiết kế cực kỳ phức tạp, dùng thuật ngữ mơ hồ, không rõ ràng về chủ thể chịu trách nhiệm. Nhiều dự án thực tế không hề tồn tại hoặc chưa đủ điều kiện pháp lý để hoạt động. Ngoài ra, khách hàng phải chịu thêm vô số khoản phí duy trì, phí dịch vụ khổng lồ hằng năm mà trước đó nhân viên tư vấn cố tình giấu nhẹm.
4. Chiêu trò “môi giới chuyển nhượng” để tiếp tục lừa đảo: Đối với các nạn nhân đã lỡ mua kỳ nghỉ và đang có nhu cầu bán lại, các đối tượng sẽ đóng giả làm “công ty môi giới” liên hệ, hứa hẹn sẽ giúp thanh lý hợp đồng với giá rất cao. Tuy nhiên, để thực hiện giao dịch, nạn nhân phải đóng trước các khoản phí môi giới, phí hồ sơ, phí thuế... và sau khi nhận tiền, các đối tượng lập tức cắt đứt liên lạc.
II. CHẾ TÀI XỬ LÝ ĐỐI VỚI HÀNH VI LỪA ĐẢO “HỢP ĐỒNG KỲ NGHỈ”
1. Trách nhiệm Hình sự (Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản)
Khi cơ quan chức năng chứng minh được các đối tượng dùng thủ đoạn gian dối (cung cấp thông tin sai sự thật, làm giả dự án, cam kết khống để lấy tiền rồi chiếm đoạt...), hành vi này sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 174 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017):
- Hình phạt cơ bản: Phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm đối với hành vi chiếm đoạt tài sản từ 2 triệu đồng đến dưới 50 triệu đồng (hoặc dưới 2 triệu nhưng gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự xã hội).
- Hình phạt tăng nặng (Phạt tù từ 12 đến 20 năm hoặc Tù chung thân): Áp dụng đối với các trường hợp chiếm đoạt tài sản trị giá 500 triệu đồng trở lên, hoặc lợi dụng hoàn cảnh chiến tranh, tình trạng khẩn cấp.
- Tình tiết tăng nặng đặc biệt: Việc lợi dụng lòng tin để lừa đảo người già yếu (người từ đủ 70 tuổi trở lên), người không có khả năng tự vệ sẽ bị xem xét là tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự.
- Hình phạt bổ sung: Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10 triệu đến 100 triệu đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề từ 01 đến 05 năm, hoặc tịch thu một phần/toàn bộ tài sản.
2. Trách nhiệm Dân sự và Hành chính
- Hành chính: Theo quy định của Luật Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng, hành vi cung cấp thông tin sai lệch, gây nhầm lẫn về tính năng, khả năng cung cấp dịch vụ của sản phẩm du lịch sẽ bị xử phạt nghiêm khắc.
- Dân sự: Các hợp đồng được thiết lập dựa trên sự lừa dối, thông tin sai sự thật có thể bị tòa án tuyên vô hiệu theo quy định của Bộ luật Dân sự. Khi đó, các bên phải hoàn trả cho nhau những gì đã nhận. Tuy nhiên, việc thu hồi lại tiền thực tế gặp rất nhiều khó khăn nếu các đối tượng đã tẩu tán tài sản.
III. KHUYẾN CÁO QUAN TRỌNG DÀNH CHO NGƯỜI DÂN
“Không có bữa ăn nào là miễn phí” – Hãy là người tiêu dùng thông thái để tự bảo vệ tài sản của bản thân và gia đình trước khi đặt bút ký vào bất kỳ giao dịch nào.
1. Cảnh giác với các cuộc gọi mời nhận quà: Từ chối tham gia các sự kiện tri ân, tặng voucher nghỉ dưỡng nếu thấy có dấu hiệu mập mờ, yêu cầu đóng phí giữ chỗ hoặc lôi kéo mua gói dịch vụ.
2. Tuyệt đối không ký hợp đồng khi chưa hiểu rõ: Yêu cầu được mang bản dự thảo hợp đồng về nhà để nghiên cứu, tham khảo ý kiến của luật sư hoặc những người có chuyên môn pháp lý. Không ký bất cứ giấy tờ gì dưới áp lực của nhân viên tư vấn.
3. Kiểm tra tính pháp lý của doanh nghiệp và dự án: Xác minh xem doanh nghiệp đó có giấy phép kinh doanh lữ hành hoạt động hợp pháp hay không; dự án nghỉ dưỡng liên kết có thực sự tồn tại và đi vào vận hành hay chưa.
4. Kịp thời tố giác: Khi phát hiện các dấu hiệu lừa đảo hoặc có biểu hiện huy động vốn trái phép, người dân cần thu thập tài liệu (hợp đồng, hóa đơn chuyển tiền, ghi âm cuộc gọi...) và lập tức trình báo, nộp đơn tố giác đến Cơ quan Công an nơi gần nhất để được can thiệp và xử lý kịp thời.
Tác giả bài viết: Phòng CSKT
Tags: Phòng CSKT
Ý kiến bạn đọc
BÀI ĐĂNG TRONG TUẦN ĐƯỢC NHIỀU NGƯỜI QUAN TÂM
-
Đại tá Dương Văn Long, Phó Giám đốc, Thủ trưởng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh thăm, chúc mừng Phòng Cảnh sát kinh tế nhân kỷ niệm 70 năm Ngày truyền thống (10/8/1956 – 10/8/2026)
-
Xây dựng Hoài Nhơn Bắc trở thành phường kiểu mẫu về xã hội chủ nghĩa
-
Cảnh báo lừa đảo trên không gian mạng cảnh báo thủ đoạn giả mạo cán bộ văn phòng đăng ký đất đai, hướng dẫn tích hợp VNeID, mã số thuế để lừa đảo chuyển tiền
-
Cảnh sát 113 tuần tra phát hiện nam thanh niên sử dụng điện thoại di động khi điều khiển xe và tàng trữ trái phép chất ma túy
-
Cảnh giác thủ đoạn giả danh cán bộ thuế để lừa đảo chiếm đoạt tài sản
-
Công an phường Pleiku hướng dẫn người dân đăng ký phục hồi điểm Giấy phép lái xe.
-
Công an phường An Phú: Quyết liệt đấu tranh, trấn áp các loại tội phạm, góp phần đảm bảo ANTT tại địa bàn