Thủ đoạn lừa đảo núp bóng “gửi tiền tiết kiệm lãi suất cao”
Thời gian gần đây, Công an xã phát hiện nhiều nhóm đối tượng sử dụng mạng xã hội Facebook lập ra nhiều hội nhóm “Gửi tiền tiết kiệm ngân hàng lãi suất cao”, “Gửi tiền tiết kiệm, cơ hội đầu tư” và đăng tải nhiều thông tin để huy động người dân tham gia gửi tiền tiết kiệm bằng nhiều hình thức “truyền thống”, “online” và cam kết không điều kiện. Các gói tiết kiệm không những lãi suất cao, mà khi tham gia người dân còn được tặng quà.
Nhận thấy có các dấu hiệu nghi vấn lừa đảo. Để thực hiện tốt công tác phòng ngừa, tránh bị các đối tượng lợi dụng lừa đảo tài sản. Công an xã Ngô Mây thông tin đến mọi người, khuyến cáo các nội dung như sau:
1. Nhận diện các thủ đoạn phổ biến
Các đối tượng thường sử dụng các phương thức để lôi kéo nạn nhân
- Giả danh nhân viên ngân hàng: Đối tượng mạo danh nhân viên tư vấn qua Facebook, Zalo, hoặc gọi điện bằng số lạ để chào mời các gói tiết kiệm có lãi suất cao gấp 3 - 5 lần mức niêm yết chính thức.
Gửi đường link/mã QR giả mạo: Nạn nhân được yêu cầu truy cập vào website giả có giao diện giống hệt app ngân hàng hoặc nhập "mã code ưu đãi" để đánh cắp thông tin tài khoản.
- Lập các hội nhóm Telegram/Zalo: Các đối tượng tạo nhóm đầu tư, huy động vốn núp bóng tiết kiệm trực tuyến với cam kết "rút tiền trong 24 giờ" và hỗ trợ 24/7 để tạo lòng tin giả.
- Hiển thị lãi ảo: Khi nộp tiền vào trang web lừa đảo, hệ thống sẽ hiển thị số dư và lãi tăng nhanh. Tuy nhiên, khi muốn rút tiền, nạn nhân sẽ bị yêu cầu nộp thêm các khoản "phí giải ngân" hoặc "thuế" trước khi trang web bị khóa hoàn toàn mới được rút tiền. Nạn nhân lo lắng sẽ không rút được tiền nên tiếp tục gửi thêm tiền và sẽ bị mất số tiền lớn hơn.
2. Các dấu hiệu nhận diện và cảnh báo
- Lãi suất được hứa hẹn cao bất thường (ví dụ trên 15-20%/năm) so với mặt bằng chung của hệ thống ngân hàng
- Yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân thay vì tài khoản định danh của tổ chức tài chính.
- Thúc ép giao dịch nhanh để "giữ suất ưu đãi" hoặc yêu cầu cung cấp mã OTP, mật khẩu ngân hàng.
3. Biện pháp phòng tránh và xử lý
- Chỉ gửi tiết kiệm tại các địa điểm uy tín: Nên thực hiện trực tiếp tại quầy giao dịch hoặc qua ứng dụng chính thức của các hệ thống ngân hàng chính thống.
- Xác thực thông tin: Không tin vào các lời mời chào qua mạng xã hội. Luôn kiểm tra biểu lãi suất niêm yết trên website chính thức của ngân hàng.
- Bảo mật thông tin: Tuyệt đối không cung cấp mã OTP cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng.
Công an xã Ngô Mây thông tin và khuyến cáo đến mọi người để cùng nhau ngăn chặn và phòng tránh các hành vi lừa đảo. Khi phát hiện những dấu hiệu nghi vấn, kịp thời báo ngay cho cơ quan Công an để được hướng dẫn và có biện pháp ngăn chặn, kịp thời xử lý.
1. Nhận diện các thủ đoạn phổ biến
Các đối tượng thường sử dụng các phương thức để lôi kéo nạn nhân
- Giả danh nhân viên ngân hàng: Đối tượng mạo danh nhân viên tư vấn qua Facebook, Zalo, hoặc gọi điện bằng số lạ để chào mời các gói tiết kiệm có lãi suất cao gấp 3 - 5 lần mức niêm yết chính thức.
Gửi đường link/mã QR giả mạo: Nạn nhân được yêu cầu truy cập vào website giả có giao diện giống hệt app ngân hàng hoặc nhập "mã code ưu đãi" để đánh cắp thông tin tài khoản.
- Lập các hội nhóm Telegram/Zalo: Các đối tượng tạo nhóm đầu tư, huy động vốn núp bóng tiết kiệm trực tuyến với cam kết "rút tiền trong 24 giờ" và hỗ trợ 24/7 để tạo lòng tin giả.
- Hiển thị lãi ảo: Khi nộp tiền vào trang web lừa đảo, hệ thống sẽ hiển thị số dư và lãi tăng nhanh. Tuy nhiên, khi muốn rút tiền, nạn nhân sẽ bị yêu cầu nộp thêm các khoản "phí giải ngân" hoặc "thuế" trước khi trang web bị khóa hoàn toàn mới được rút tiền. Nạn nhân lo lắng sẽ không rút được tiền nên tiếp tục gửi thêm tiền và sẽ bị mất số tiền lớn hơn.
2. Các dấu hiệu nhận diện và cảnh báo
- Lãi suất được hứa hẹn cao bất thường (ví dụ trên 15-20%/năm) so với mặt bằng chung của hệ thống ngân hàng
- Yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân thay vì tài khoản định danh của tổ chức tài chính.
- Thúc ép giao dịch nhanh để "giữ suất ưu đãi" hoặc yêu cầu cung cấp mã OTP, mật khẩu ngân hàng.
3. Biện pháp phòng tránh và xử lý
- Chỉ gửi tiết kiệm tại các địa điểm uy tín: Nên thực hiện trực tiếp tại quầy giao dịch hoặc qua ứng dụng chính thức của các hệ thống ngân hàng chính thống.
- Xác thực thông tin: Không tin vào các lời mời chào qua mạng xã hội. Luôn kiểm tra biểu lãi suất niêm yết trên website chính thức của ngân hàng.
- Bảo mật thông tin: Tuyệt đối không cung cấp mã OTP cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng.
Công an xã Ngô Mây thông tin và khuyến cáo đến mọi người để cùng nhau ngăn chặn và phòng tránh các hành vi lừa đảo. Khi phát hiện những dấu hiệu nghi vấn, kịp thời báo ngay cho cơ quan Công an để được hướng dẫn và có biện pháp ngăn chặn, kịp thời xử lý.
Tác giả bài viết: CAX Ngô Mây
Tags: CAX Ngô Mây
Ý kiến bạn đọc
BÀI ĐĂNG TRONG TUẦN ĐƯỢC NHIỀU NGƯỜI QUAN TÂM
-
Nữ Tổ trưởng tận tụy: "Lá chắn" bình yên nơi biên giới Gia Lai
-
Xây dựng chỉ số đo lường hiệu quả công việc (KPI) trong CAND – Bước đột phá chiến lược về công tác cán bộ theo tinh thần Nghị quyết Đại hội XIV của Đảng
-
Gia Lai: Chuyện về Đại úy Công an vận động hàng tỷ đồng giúp dân nghèo
-
Gia Lai: Khảo sát triển khai giai đoạn 2 công tác nghiệp vụ của Cảnh sát cơ động, xây dựng phương án tác chiến và diễn tập phương án tại địa bàn Tây Nguyên
-
Lực lượng Xây dựng, doanh trại Công an tỉnh Gia Lai - Những đóng góp thầm lặng vì những công trình an ninh vững chắc
-
Kiên quyết xử lý nghiêm các hành vi cá độ bóng đá trái phép trong mùa World Cup 2026
-
CSGT Công an tỉnh Gia Lai đổi mới phương thức hoạt động, hướng tới mục tiêu bảo đảm an toàn giao thông