BẠC LIÊU: CẢNH BÁO THỦ ĐOẠN LỪA ĐẢO CHUYỂN TIỀN NHẦM VÀO TÀI KHOẢN NGÂN HÀNG ĐỂ CHIẾM ĐOẠT TÀI SẢN

Ngày cập nhật: 14/11/2024 04:05:01 | Lượt xem: 5.0 | |

Để nâng cao nhận thức, cảnh giác trước thủ đoạn trên, nhằm phòng ngừa tội phạm, Công an tỉnh Bạc Liêu cảnh báo thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng cách chuyển nhầm tiền vào tài khoản ngân hàng của người dân:

DẤU HIỆU NHẬN BIẾT

Với thủ đoạn này, các đối tượng lợi dụng lòng tốt và sự nhẹ dạ cả tin của nạn nhân hoặc những người đã để lộ lọt thông tin cá nhân, số tài khoản ngân hàng. Sau đó, các đối tượng cố ý chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng cá nhân của công dân. Khi nạn nhân được tiền, đối tượng sẽ gọi điện lại và áp dụng một trong các kịch bản sau đây: 

(1). Giả danh là người thu hồi nợ của một công ty tài chính để liên hệ, dọa nạt và yêu cầu nạn nhân trả lại số tiền vừa nhận như một khoản vay với tiền lãi “cắt cổ”.

(2). Mạo danh ngân hàng liên hệ đến nạn nhân để thông báo việc có người chuyển tiền nhầm vào tài khoản và yêu cầu nạn nhân truy cập vào đường link giả để đánh cắp thông tin tài khoản ngân hàng như tên truy cập, mật khẩu, mã OTP để chiếm đoạt số tiền trong tài khoản của nạn nhân.

(3). Liên hệ với nạn nhân để đòi lại số tiền đã chuyển nhầm, nếu nạn nhân không hoàn lại sẽ báo công an. Nạn nhân sợ phiền phức, nên đồng ý chuyển lại số tiền trên. Tuy nhiên, khi yêu cầu trả lại tiền thì đối tượng lại cung cấp thông tin một tài khoản thứ 2 (họ tên và số tài khoản người thụ hưởng khác). Khi đã nhận được tiền của nạn nhân trả lại trong tài khoản thứ 2, bên lừa đảo tiếp tục báo lên ngân hàng và yêu cầu ngân hàng thông báo nạn nhân hoàn trả lại thêm lần nữa qua tài khoản đầu tiên đối tượng cố ý sử dụng để chuyển nhầm. Như vây, nạn nhân bị lừa mất số tiền bằng với số tiền bị cố tình chuyển nhầm.

         
(4). Đối tượng lừa đảo nói rằng mình đang ở nước ngoài xin nhận lại tiền đã chuyển nhầm và gửi đường link chuyển tiền quốc tế; thực chất, thông qua đường link này, chúng sẽ chiếm đoạt toàn bộ số tiền trong tài khoản của nạn nhân khi công dân điền đầy đủ thông tin vào tài khoản do đối tượng cung cấp.

ĐIỀU CẦN LÀM

Khi nhận được tiền chuyển khoản nhầm, người nhận cần lưu ý không sử dụng số tiền đó vào việc chi tiêu cá nhân và chỉ làm việc với ngân hàng để trả lại tiền cho người chuyển nhầm, tuyệt đối không chuyển lại tiền cho người lạ khi không có bên thứ ba làm chứng.

Nếu nhận được điện thoại từ ngân hàng, cần kiểm tra xem đó có đúng là số điện thoại của ngân hàng hay không. Để chắc chắn hơn, chủ tài khoản vẫn nên đến ngân hàng làm việc trực tiếp. Trường hợp khoản tiền chuyển nhầm có giá trị nhỏ thì chủ tài khoản có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê rồi đối chiếu với những thông tin nhận được và tiến hành chuyển lại. Đối với số tiền lớn, chủ tài khoản nên sắp xếp thời gian đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để thực hiện việc xác minh hoặc liên hệ với cơ quan công an để giải quyết.

Tuyệt đối không cung cấp thông tin bảo mật như: Mật khẩu truy cập tài khoản, Mật khẩu giao dịch một lần (OTP) cho bất cứ ai (kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng) và dưới bất cứ hình thức nào, đồng thời cảnh giác với các yêu cầu truy cập đường link website, đăng nhập, cung cấp thông tin tài khoản, thông tin cá nhân.

 

Đặc biệt, việc không trả lại số tiền hoặc sử dụng vào mục đích cá nhân là vi phạm pháp luật. Công dân cần liên hệ ngân hàng hoặc cơ quan Công an để được tư vấn giải quyết, tránh vi phạm pháp luật.

Để tránh trở thành nạn nhân của tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản với thủ đoạn chuyển nhầm tiền vào tài khoản, Công an tỉnh Bạc Liêu khuyến cáo mọi người thường xuyên theo dõi thông tin cảnh báo tội phạm, nâng cao ý thức cảnh giác, phòng ngừa tội phạm; cảnh giác khi nhận các cuộc gọi từ số máy lạ; thận trọng, rà soát và kiểm tra kỹ thông tin trước khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền. Trường hợp có nghi ngờ về hoạt động phạm tội thì kịp thời thông báo ngay cho cơ quan Công an nơi gần nhất để tiếp nhận và hướng dẫn giải quyết./.

Nguồn Cổng thông tin điện tử Công an tỉnh Bạc Liêu